Как платить меньше налогов в Италии в 2026: законные вычеты, льготы и решения для работы и бизнеса

Обновлено: 6 января 2026

📲 Хотите первыми узнавать о налогах и жизни в Италии?

📰 Новости Италии в Telegram 💬 Обсуждаем налоги и жизнь в Италии

• Как устроены налоги и где реально экономят
• Вычеты 19%: что чаще всего дает возврат
• Семья и дети: льготы, которые пропускают
• Аренда и жилье: когда можно снизить налог
• Ипотека: как работают вычеты по процентам
• Медицина: как не потерять вычет
• Обучение: что засчитывается и кому
• Ремонт и улучшения жилья: где люди ошибаются
• ИП и самозанятость: когда выгоден упрощенный режим
• Документы и сроки: почему вычеты сгорают
• Нужна разборка вашей ситуации
• Что еще может заинтересовать
• FAQ: вопросы, которые чаще всего задают

Наш хаб Бизнес в Италии

Как устроены налоги и где реально экономят

В Италии у большинства людей главный “тяжелый” налог по доходам это подоходный налог IRPEF и связанные с ним удержания. Экономия обычно появляется не от магии, а от двух вещей: правильных вычетов (когда часть расходов уменьшает налог) и правильного статуса доходов (работа по найму, ИП, семейные льготы, аренда, ипотека).

Частая ошибка в старых статьях про “10 стратегий” в том, что туда попадают редкие кейсы (вроде “бренд на физлицо” или “холдинги”). Для большинства читателей это не работает и может быть рискованно. Ниже только то, что реально применяют массово и что можно подготовить документами.

Вычеты 19%: что чаще всего дает возврат

Если вы платите налоги в Италии, самый понятный инструмент это вычеты. В бытовых расходах часто встречается логика “до 19%” от суммы, которая признается расходом. Но признание зависит от типа траты и документов.

Чтобы не утонуть в деталях, держите ориентир: если вы хотите вычет, у вас должны быть правильные документы и понятный “след” оплаты (обычно карта или перевод).

Категория	Что обычно подходит	Что сохранить	Типичная ошибка
Медицина	Визиты, анализы, лекарства, часть обследований	Квитанции/счета, подтверждение оплаты	Потеряли документ или оплатили “как попало” без следа
Обучение	Школа/вуз, часть курсов (если признаются)	Счет, квитанция, данные учреждения	Учреждение не подходит по правилам, нет подтверждения
Ипотека	Проценты по ипотеке в допустимых случаях	Справка/документы банка, подтверждение процентов	Путают “проценты” и “платеж целиком”
Аренда	Некоторые случаи аренды (зависит от статуса)	Договор, платежи, подтверждения	Нет зарегистрированного договора или нет платежных следов

Логика простая: если вы не уверены, что именно подходит, начните с проверки документов. Часто “платить меньше” означает просто не потерять то, что вам уже положено.

Семья и дети: льготы, которые пропускают

Семейные льготы в Италии часто дают заметный эффект, но люди теряют деньги из-за мелочей: не обновили данные, не подтвердили расходы, не разобрались, как считается семья и кто может заявлять вычеты.

Если у вас есть дети или вы поддерживаете членов семьи финансово, проверьте два момента: какие расходы можно заявить и кто именно в семье должен их заявлять, чтобы результат был максимальным. Дальше логично перейти к жилью: аренда и ипотека часто идут рядом с семейными расходами.

Аренда и жилье: когда можно снизить налог

По аренде главный фильтр один: договор должен быть оформлен корректно, а платежи должны быть подтверждаемыми. Если вы снимаете жилье и рассчитываете на льготы, не откладывайте проверку документов до последнего месяца.

Если у вас одновременно аренда и ипотека (например, переезд в другой город или временное жилье), особенно важно разложить, что заявляется где. И здесь мы переходим к ипотеке.

Ипотека: как работают вычеты по процентам

С ипотекой ключевой момент: чаще всего учитываются проценты, а не весь платеж. У банка обычно есть документы, которые показывают сумму процентов за год. Их и нужно искать в первую очередь.

Если ипотека оформлена не на одного человека или жилье используется не как основное, правила могут отличаться. Поэтому ипотека почти всегда требует короткой проверки “по фактам”, а не по ощущениям.

Медицина: как не потерять вычет

Медицинские расходы это один из самых частых источников вычетов, но он же и лидер по потере денег. Причина банальна: документы разрозненные, оплаты не совпадают, часть чеков исчезла.

Практическое правило: заведите одну папку (бумажную или цифровую) и складывайте туда все, что относится к медицине. В конце года вы удивитесь, насколько это влияет на сумму налога.

Обучение: что засчитывается и кому

Расходы на обучение в Италии могут давать льготы, но “обучение” в разговорном смысле и “обучение” в налоговом смысле не всегда одно и то же. Для школы и вуза обычно проще, для курсов правила зависят от формата и статуса учреждения.

Если вы платите за учебу ребенка, заранее решите, кто в семье заявляет расходы. Это мелочь, которая иногда решает исход.

Ремонт и улучшения жилья: где люди ошибаются

Льготы по работам в жилье в Италии регулярно меняются. Самая частая ошибка это ориентироваться на прошлые годы и не проверять, что действует именно сейчас. Вторая ошибка это платежи “не тем способом” и неполный комплект документов.

Если ремонт связан с подготовкой квартиры под аренду или продажу, важно разделять: что относится к личному жилью, а что к инвестиционному кейсу. Тут уже начинается зона “нужно разложить по полкам”, особенно если вы параллельно ведете ИП.

ИП и самозанятость: когда выгоден упрощенный режим

Если вы работаете не только по найму, а еще ведете деятельность как ИП, ключевой выбор это режим налогообложения. Упрощенный режим может быть выгодным, но он не универсален. Ошибка новичков: выбирать режим “потому что так сказали”, а не по цифрам и планам.

Важный ориентир: смотрите не только на налог, но и на взносы, расходы, ограничения и то, как вы подтверждаете доходы. Ниже таблица, которая помогает быстро понять логику.

Ситуация	Что обычно выгоднее	Почему	Риск
Только работа по найму	Максимально использовать вычеты и льготы	Эффект идет через декларацию	Потеря документов и сроков
Найм + подработки	Считать по сумме и типу доходов	Смешанные доходы дают “неожиданный” налог	Недооценка итоговой нагрузки
Старт ИП без больших расходов	Упрощенный режим может быть выгоден	Меньше бюрократии, понятная ставка	Неподходящий режим из-за особенностей деятельности
ИП с заметными расходами	Считать альтернативы и структуру расходов	Иногда важнее “учесть расходы”, чем ставка	Ошибки учета и подтверждений

Если вы хотите, я могу подсказать, какие цифры нужны для расчета “на салфетке” и где чаще всего люди теряют деньги. Но дальше у нас самый важный блок: документы и сроки.

Документы и сроки: почему вычеты сгорают

Налоговая реальность Италии такая: даже если вам положено, без документов вычет превращается в “вроде было”. Поэтому стратегия номер один это не “найти хитрый пункт”, а не потерять подтверждения.

• Сохраняйте счета и квитанции в одну папку по категориям: медицина, обучение, жилье.
• Держите отдельный файл “что я хочу заявить в декларации” и отмечайте, что уже собрано.
• Если сомневаетесь, подходит ли расход, проверьте правило до оплаты или сразу после, пока можно исправить способ оплаты и документы.

Нужна разборка вашей ситуации

Если у вас смешанная история (работа по найму + подработки, аренда, ипотека, семья, переезд, ИП), проще всего за 20 минут понять, где вы реально можете снизить налог, а где лучше не рисковать.

Что еще может заинтересовать

• Налоговая система Италии: как устроено и куда обращаться
• ИП в Италии: регистрация и первые шаги
• Бухгалтер в Италии: как выбрать и за что вы платите
• Бизнес в Пьемонте: что важно знать до старта

FAQ: вопросы, которые чаще всего задают

Какие расходы чаще всего уменьшают налог IRPEF в Италии?

Чаще всего это медицина, некоторые расходы на обучение, отдельные случаи аренды, проценты по ипотеке и часть расходов, связанных с жильем. Но итог зависит от статуса, документов и правил текущего года.

Правда ли, что можно вернуть 19% от медицинских расходов?

Во многих случаях медицинские траты дают вычет, который часто воспринимают как “до 19%”. Но важно, чтобы расходы были подтверждены документами и оплатой, которую можно отследить.

Можно ли снизить налоги, если я снимаю жилье в Италии?

Иногда да, но ключевые условия обычно связаны с корректным договором аренды и подтверждаемыми платежами. Если договор не оформлен как надо, льготы часто не применяются.

Что именно по ипотеке дает налоговую выгоду: платеж или проценты?

Чаще всего учитываются именно проценты по ипотеке, а не весь ежемесячный платеж. Обычно банк может выдать документы по сумме процентов за год.

Какие документы нужно хранить, чтобы не потерять вычеты?

Счета, квитанции, подтверждение оплаты, договоры (например, аренды) и документы банка (по ипотеке). Лучше хранить все по папкам и сразу подписывать, к какой категории относится расход.

Когда выгодно открывать ИП и выбирать упрощенный режим?

Чаще всего он выгоден при понятном доходе и дисциплине учета, но не подходит “всем подряд”. Важно учитывать ограничения режима, взносы и структуру расходов, иначе результат может быть хуже ожиданий.

Что делать, если в прошлом году я не заявил часть расходов?

Зависит от типа расходов и ситуации. Иногда можно исправить через корректировки, иногда нет. Главное правило: не ждать, а собрать документы и уточнить вариант действий по вашему кейсу.